有思路了。

    套路贷再怎么套路，那也终究要转账，只要转账就会留下记录，所以难者不会会者不难，对于周云来说这不算什么难点。

    对方转给祝舒怡，然后祝舒怡再转回去，这就是两笔。

    不管是私人转账还是公对私转账，都会有一个确定的对象，周云要做的就是把每次的这些转账对象都列出来，然后进行核对。

    周云又在转账对象下面写上了标注：调查核对这些人和公司之间存在的关联，看实际控制人是否为同一人。

    写到这里，周云又在后面写了一个括号，括号里写一句话“对方会不会用别人的银行卡”。

    这是在案件中需要注意的一个问题，基本上可以肯定的是，对方肯定会用别人的银行卡，因为这是最好的掩盖方法。

    看到了吧，为什么国家要严厉打击把自己的银行卡卖给别人的这种情况，查到了就是帮信罪，原因就是因为这个。

    如果不用其他人的银行卡，那就简单了，很容易就能核对出来，因为对方不可能让祝舒怡把钱打进一个没有任何关联的账户。

    所以那个账户肯定是要被他们所控制的！

    但用了别人的账户不代表不能查了，只是中间的衔接会断，会比较麻烦而已。

    周云在“用别人的银行卡”后面开始推倒，分了两种情况。

    第一个箭头后面是，以核对记录为证据直接报案，公安机关受理立案。

    这是最简单的办法了，如果立案，那在侦查下这些东西很容易被发现。

    但是要注意，不立案的概率也很大，公安机关有自己的考虑，不是和小说里一样只要去报案了就一定立案，那不可能。

    所以推倒里必须要有不立案的解决办法。

    于是又出现了第二个箭头，后面周云写着“公安机关不立案”。

    不立案怎么办，前世的做法就是，从这些人里面找一个特征最明显的，然后去起诉。

    这钱本来你不能拿，但现在你拿了，那就叫什么，叫不当得利。

    对方把银行卡账户卖了，但开户人的名字是不会变的，所以可以直接申请调查令查到这个开户人的信息来起诉。

    起诉对方，对方会收到传票，这个时候就可以和对方谈了，是不是你拿的钱，是你拿的吧，那你把钱还了。

    你说不是你拿的？不是你拿的为什么会出现在你的卡里。

    哦你把卡卖了是吧，那建议你去自首，或者联系法院，让法院移交证据。

    卖银行卡了，这是帮信罪的典型特征，不管自首还是法院移交，公安机关肯定会立案。

    写到这里，周云停下了笔。

    有了一个突破口，剩下的就不用自己操心了，公安机关会把这一长串都给查的清清楚楚。

    所以确实是会者不难，只要能确定是套路贷，对于周云来说只是比较麻烦而已，总之肯定能给对方安排的明明白白。

    不过这样一来好像会很麻烦，一周的时间肯定不够。

    想到这里，周云又喊道：“小段，小段，你去和老庄说一声，就说案件情况肯定会比较复杂，一周时间不够。”

    “让他和江东政法那边说一下，咱们之后重新约时间。”

    “他肯定罩得住的。”

    本来只是打算做个讲座，结果好像又把事情搞大了……算了，大就大吧。

    给政法大学的那些学生们开个眼！