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赵晓冉带着技术团队,连续三天三夜没合眼,把十几个加密硬盘里的数据,全部解析了出来。
数据的内容,触目惊心。
从2020年金满贷APP上线,到2025年案发,短短五年时间,腾信金科累计放款1237亿,
而靠着这些高利贷和暴力催收,腾信金科五年时间,净利润超过了200亿。周明远个人,从里面套现了超过80亿,转移到了境外的账户里。
数据里,还有腾信金科和17家地方城商行、村镇银行签订的兜底协议,明确约定,所有的坏账,全部由腾信
除此之外,数据里还有腾信金科给全国各地多个部门相关人员的行贿记录,小到几万块的购物卡,大到几百万的现金、房产,一笔一笔,记得清清楚楚。
老周带着团队,顺着这些数据,对腾信金科的股权结构进行了全面的穿透。
这一穿透,更是挖出了惊天的内幕。
腾信金科的股权结构,经过了层层嵌套,表面上的股东,是几个周明远控制的壳公司,可实际上,背后的实际受益人,除了周明远,还有十几个自然人股东,其中,竟然有深圳监管局副局长刘坤、普惠金融处科长马东,还有几家合作银行的董事长、行长,甚至还有个别地方政府的官员。
这些人,通过匿名的壳公司,持有腾信金科的股份,每年拿着巨额的分红,成了腾信金科的“股东”,也成了周明远的“保护伞”。
之前的三次信访举报,之所以核查之后都不了了之,就是因为刘坤和马东,提前给周明远通风报信,让他做好表面合规的准备,然后在核查的时候,睁一只眼闭一只眼,帮他蒙混过关。
而那些和腾信金科合作的银行,之所以敢冒着违规的风险,给腾信金科提供资金通道,也是因为银行的高管,拿了腾信金科的好处,持有腾信金科的股份,从中获取巨额的利益。
“林处,这些人,简直是胆大包天!”老周把股权穿透的报告,放在林辰的办公桌上,气得手都在抖,“他们拿着国家给的权力,拿着老百姓的存款,和这些非法放贷的吸血鬼勾结在一起,坑害老百姓,中饱私囊,简直是无法无天!”
林辰看着报告上的名单,脸色沉得像墨。
他早就料到,腾信金科背后有保护伞,可没想到,竟然有这么多相关部门的人员,深陷其中,形成了一条完整的利益链条。
这些人,本该是金融市场的监管者,本该是老百姓钱袋子的守护者,可他们却被利益腐蚀,和违法犯罪分子同流合污,成了黑恶势力的帮凶。
“这些证据,都固定死了吗?”林辰抬起头,看着老周。
“都固定死了。”老周点头,“所有的股权关系,资金流水,分红记录,全都有银行流水和工商资料佐证,一笔一笔,清清楚楚,他们赖不掉。”
“好。”林辰点了点头,拿起电话,打给了总队长王建军,把情况做了详细的汇报。
王建军听完汇报,在电话里沉默了很久,最后语气严肃地说:“林辰,不管这些人是谁,不管他们的职位有多高,只要触犯了法律,只要和腾信金科的违法犯罪行为有关联,就一查到底,绝不姑息。总局领导已经明确指示,对于金融领域的腐败和保护伞,零容忍,发现一起,查处一起,不管涉及到谁,都要一查到底。”
他顿了顿,补充道:“我已经把相关情况,同步给了中央纪委国家监委驻总局纪检监察组,还有公安部、最高检,相关的人员,会由纪检监察机关同步介入调查,你们只管专心查案子,把所有的违法犯罪事实,全部查清楚,固定死证据,不要有任何顾虑。”
“是!请领导放心!”林辰应声,心里涌起一股暖流。
他知道,不管背后的阻力有多大,不管保护伞的级别有多高,国家和人民,永远是他们最坚强的后盾。
很快,纪检监察机关就介入了调查。
深圳金融监管局副局长刘坤、普惠金融处科长马东,当天就被采取了留置措施。面对确凿的证据,两人很快就交代了自己的受贿事实,还有给周明远通风报信、帮助腾信金科规避监管的全部过程。
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刘坤从腾信金科成立开始,就收受了周明远的巨额贿赂,累计超过了。作为回报,他给腾信金科充当“保护伞”,在监管核查的时候,给周明远通风报信,帮他掩盖违法违规事实,甚至在总局下发核查要求的时候,帮腾信金科打掩护,压下信访举报。
马东作为直接负责腾信金科监管的科长,更是成了周明远的“内线”,监管部门的每一次动作,他都会第一时间告诉周明远,甚至帮周明远出主意,怎么修改数据,怎么做好表面合规,规避监管检查。他从腾信金科那里,累计收受了超过500万的贿赂,还有每年固定的分红。
与此同时,和腾信金科合作的17家银行的相关高管,也被
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